Liz Reyes nos dice: ¿cuándo se podrá retirar el dinero de la ONP?

Liz Reyes nos dice: ¿cuándo se podrá retirar el dinero de la ONP?

En la nueva edición de Dinero con sentido, Liz Reyes explica en que quedó la discusión sobre el dinero del fondo de la ONP y las propuestas del Congreso y del Ejecutivo. Además brinda un aproximado de cuando los aportantes de la ONP recibirán el bono ofrecido por el Gobierno.

Liz Reyes recuerda la propuesta que dio el Congreso para que los aportantes de la ONP puedan retirar S/.4.300 de sus aportes, medida que el Ejecutivo rechazó ya que según el Gobierno perdería la naturaleza de ‘ser un fondo provisional’.

El Ejecutivo dijo que a aquellos que no habían sido beneficiados por bonos y recibirían un bono extraordinario, según Liz Reyes, este bono sería entregado en noviembre.

ONP: ¿Se podrá retirar el dinero?

Vea a Liz Reyes todos los miércoles a las 7 p.m. por Perú21.TV.



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María Antonieta Alva sobre demanda tributaria en el TC: “Defiendo la posición del Estado que es salvaguardar el dinero de todos los peruanos”

María Antonieta Alva sobre demanda tributaria en el TC: “Defiendo la posición del Estado que es salvaguardar el dinero de todos los peruanos”

Este martes 22 de septiembre el Tribunal Constitucional (TC) evaluará la disputa entre la Sunat y un grupo de grandes empresas por deudas tributarias por un monto de más de S/ 9,256 millones.

El TC decidirá si la primera disposición complementaria en el Decreto Legislativo 1421 es inconstitucional como indica el demandante, el Colegio de Abogados de La Libertad, con lo que se abriría una compuerta legal para un grupo de empresas que conforman la Intendencia de Principales Contribuyentes Nacionales (IPCN) anulen sus probables deudas con el fisco.

Al respecto, la titular del Ministerio de Economía, María Antonieta Alva, indicó que defiende la posición del Estado, la cual está dirigida a salvaguardar el dinero de todos los peruanos.

“La cifra actualizada son aproximadamente S/9,200 millones, es la mitad del presupuesto de salud, el pago de aproximadamente ocho años del programa Juntos, que se le da a las familias en situación de pobreza. Es la totalidad el presupuesto para gobierno locales y financiar 380 mil viviendas rurales”, explicó.

La ministra indicó que estas deudas son del 2012 y que estos grandes deudores inician procesos con la Sunat que son controversias de años, afectando los ingresos que le corresponden al Estado.

Del total de principales contribuyentes deudores, la deuda asciende a unos S/ 9,256,970,935. Las deudas van desde los S/2,553 hasta los S/2,083,106,484. Además, de las 158 compañías que conforman la IPCN, unas 26 solicitaron la prescripción de la deuda en controversia.

Alva señala que el Gobierno respeta la autonomía de TC, y que está segura que la decisión final será tomada de manera responsable y a favor del país.

NUESTROS PODCASTS:

– Ministra de Economía: controversia tributaria que analizará el TC implica 9200 millones de soles:



Rpp

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FinCEN Files: Estos cuatro grandes bancos fueron usados para mover dinero ilícito

FinCEN Files: Estos cuatro grandes bancos fueron usados para mover dinero ilícito

La filtraciones de miles de documentos, llamados FinCEN Files, ha expuesto como grandes bancos del mundo permitieron el lavado de unos US$2 billones.

La denuncia incluye cerca de 2,100 reportes de actividad sospechosa al FinCEN, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, incluyendo transacciones realizadas fuera de dicho país.

Estas son algunas de las principales instituciones financieras que fueron usados para esconder dinero ilicto:

HSBC

El banco más grande de Gran Bretaña, HSBC, permitió la transferencia de unos US$80 millones de dinero mal habido.

Los reportes indican que el dinero fue movido a cuentas del banco en Hong Kong durante los años 2013 y 2014.

Esta alta suma de dinero era de una estafa piramidal bajo el esquema Ponzi, en el cual se paga a los primeros inversionistas con el dinero recaudado de nuevos miembros.

La entidad recién cerró las cuentas de este tipo de estafa, conocida como WCM777 en abril del 2014 luego que la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU presentara cargos. Sin embargo, y no quedaba casi nada del dinero en las cuentas.

Anteriormente, en el 2012, la HSBC había sido multada con US$1.900 millones por el lavado de dinero de narcotraficantes mexicanos.

Barclays Bank

Entre el 2012 y 2016 el banco movió más de US$70 millones de la cuenta de una empresa llamada Advantage Alliance.

La compañía sería una de las usadas por Arkady Rotenberg, amigo del presidente ruso Vladimir Putin. El fin de la cuenta sería lavar dinero y evadir las sanciones mediante la compra en secreto valiosas obras de arte.

Presuntamente, el empresario enviaba el dinero desde Moscú a la cuenta en el Barclays, y luego el banco enviaba el dinero al vendedor en Nueva York.

La cuenta fue cerrada a fines del 2016 por la entidad, pues inició una investigación interna.

“Creemos que hemos cumplido con todas nuestras obligaciones legales y regulatorias, incluso en relación con las sanciones de Estados Unidos”, señaló el banco.

JP Morgan

De acuerdo con la BBC, la institución financiera permitió que una empresa moviera más de US$1.000 millones a través de una cuenta en Londres durante cinco años.

La compañía sería propiedad de Semión Mogilevich, uno de los mafiosos rusos que se encuentran en la lista de los diez más buscados del FBI.

Los crimenes de Mogilevich incluyen narcotráfico, tráfico de armas y asesinato.

En 2015 se reportó que la cuenta implicada ya había sido cerrada, pero una oficina en Londres pudo haber movido efectivo vinculado a Mogilevich.

Deutsche Bank

El banco más grande de Alemania, Deutsche Bank, habría facilitado la transacción de más de US$1 billón, según los documentos filtrados.

Las trasacciones sospechosas de los FinCEN Files fueron realizadas entre 1999 y 2017.

Estas transferencias tendrían vínculos con el crimen organizado, terroristas, narcotraficantes y personas e instituciones objeto de sanciones internacionales, aceptando incluso aquellos depositos que habían sido rechazados por otras instituciones bancarias.

La entidad financiera ya tenía antecedentes. En 2015 fue multada por las autoridades estadounidenses por lavado de dinero.



Rpp

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4 grandes bancos utilizados por oligarcas, corruptos y criminales para mover dinero sucio

4 grandes bancos utilizados por oligarcas, corruptos y criminales para mover dinero sucio

La filtración de los llamados FinCEN Files ha vuelto a poner a varios de los principales bancos del mundo bajo la lupa por su rol en el lavado de dinero.

Los archivos incluyen miles de “reportes de actividades sospechosas” elaborados por los mismos bancos para la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en inglés).

Por ley, cualquier inquietud vinculada a transacciones realizadas en dólares estadounidenses debe notificarse al FinCEN, incluso si tiene lugar fuera de EEUU.

Pero aunque estos reportes confidenciales, conocidos como SARs, por sus siglas en inglés, no necesariamente constituyen prueba de delito, hay varios casos en los FinCEN Files que obligan a preguntarse por qué algunos bancos no actuaron después de encender las alarmas.

A continuación recopilamos 4 ejemplos que involucran a algunas de las principales instituciones bancarias del mundo y que seguramente son de lectura incómoda para los involucrados.

FinCEN Files strap

BBC

1. HSBC: un esquema Ponzi con conocimiento de causa

El banco HSBC permitió que estafadores movieran unos US$80 millones de dinero mal habido incluso después de que investigadores estadounidenses los alertaran de que eran producto de una estafa.

Según documentos contenidos en los FinCEN Files, el banco más grande de Gran Bretaña movió el dinero a través de su negocio en Estados Unidos a cuentas de HSBC en Hong Kong en 2013 y 2014.

HSBC y los FinCEN Files

BBC
El HSBC no sale particularmente bien parado en los FinCEN Files.

La estafa en cuestión, llamada WCM777, era un esquema Ponzi, un tipo de fraude que paga a los primeros inversionistas con el dinero recaudado de nuevos miembros.

La estafa fue iniciada por el ciudadano chino Ming Xu, un pastor de iglesias evangélicas que también decía operar un banco de inversión global llamado World Capital Market, que prometía paga un 100% de las ganancias en 100 días.

A través de seminarios itinerantes en Facebook y seminarios web en YouTube, Xu, quien niega haber operado un esquema Ponzi, recaudó US$80 millones vendiendo supuestas oportunidades de inversión en computación en la nube.

Miles de personas de las comunidades asiáticas y latinas de EEUU invirtieron en el esquema fraudulento, que terminó provocando el asesinato de uno de sus inversionistas, Reynaldo Pacheco.

Los estafadores utilizaron imágenes cristianas para atraer además a comunidades pobres de Colombia y Perú. También hubo víctimas en otros países, incluido Reino Unido.

En septiembre de 2013 los reguladores de California le informaron a HSBC que estaban investigando a WCM777.

Y entre octubre de 2013 y marzo de 2014 el banco emitió tres reportes de actividades sospechosas (SARs) vinculados con WCM777, aunque no fue sino hasta que la Comisión de Bolsa y Valores de EEUU presentó cargos en abril de 2014 que HSBC cerró las cuentas de WCM777 con HSBC Hong Kong.

Para ese entonces ya no quedaba casi nada de dinero en estas y los abogados de los inversores engañados dicen que el banco debería haber actuado antes para cerrar las cuentas de los estafadores.

Xu fue arrestado por las autoridades chinas en 2017 y encarcelado durante tres años por la estafa.

HSBC, que dijo no poder comentar sobre casos particulares, insiste sin embargo en que siempre cumplió con sus obligaciones legales.

El banco también destacó que la información contenida en los FinCEN Files era “histórica y anterior a la conclusión de nuestro Acuerdo de Enjuiciamiento Diferido (DPA, por sus siglas en ingles) en 2017″.

El acuerdo suscrito con las autoridades estadounidenses se dio luego de que en 2012 el HSBC fuera multado con US$1.900 millones por el lavado de dinero de narcos mexicanos y prometiera tomar medidas drásticas contra este tipo de prácticas.

HSBC es una institución mucho más segura de lo que era en 2012″, insistió la institución bancaria.

2. Barclays Bank: dinero de un amigo de Putin a pesar de sanciones

Lo FinCEN Files también sugieren que uno de los amigos más cercanos del presidente ruso, Vladimir Putin, pudo haber utilizado al Barclays Bank en Londres para lavar dinero y eludir sanciones.

El amigo en cuestión es el multimillonario Arkady Rotenberg, quien conoce al presidente ruso desde la infancia, y fue sancionado por EEUU y la UE en 2014.

Putin y Rotenberg son amigos desde niños.

Getty Images
Putin y Rotenberg son amigos desde niños.

Las sanciones implican que los bancos occidentales podrían enfrentar graves consecuencias por hacer negocios con él.

Pero Barclays dice haber cumplido con todas sus obligaciones legales.

En 2008, sin embargo, el banco abrió una cuenta para una empresa llamada Advantage Alliance.

Y los documentos filtrados muestran que entre 2012 y 2016 la compañía movió más de US$70 millones utilizando esa cuenta.

Muchas de las transacciones ocurrieron después de que Rotenberg y su hermano Boris fueran sancionados.

Y según una investigación del Senado estadounidense de julio de este año, Advantage Alliance es una de las empresas utilizadas por los Rotenberg para evadir las sanciones mediante la compra en secreto de valiosas obras de arte, para lo que habría utilizado su cuenta de Barclays en Londres.

Rotenberg y Putin en Sochi

Getty Images
Las empresas de los Rotenberg se han beneficiado de numerosos contratos con el estado ruso.

Una de esas obras sería la pintura La Poitrine, de René Magritte, por la que Arkady Rotenberg habría pagado US$7,5 millones.

El 17 de junio de 2014, una empresa vinculada al oligarca ruso envió el efectivo desde Moscú a la cuenta de Alliance en el Barclays.

Al día siguiente, el banco londinense envió el efectivo al vendedor en Nueva York.

En abril de 2016, Barclays inició una investigación interna de varias cuentas que sospechaba que estaban vinculadas a los Rotenberg.

Seis meses después, el banco cerró la cuenta de Advantage.

Pero los informes de actividades sospechosas (SAR) filtrados muestran que otras cuentas de Barclays con presuntos vínculos con los Rotenberg permanecieron abiertas hasta 2017.

Barclays

Reuters
Barclays asegura haber cumplido con sus obligaciones legales.

Barclays no hizo ningún comentario cuando el programa Panorama de la BBC le preguntó cuántas cuentas sospechaba que eran propiedad de los Rotenberg.

“Creemos que hemos cumplido con todas nuestras obligaciones legales y regulatorias, incluso en relación con las sanciones de Estados Unidos”, dijo un portavoz de la institución.

“Dado que la presentación de un SAR no es en sí misma evidencia de ningún delito real, solo terminaríamos la relación con un cliente después de una investigación y un análisis cuidadosos y objetivos de la evidencia, equilibrando las sospechas de delitos financieros potenciales con el riesgo de ‘desbancar’ a un inocente cliente”, agregó el vocero de Barclays.

Los hermanos Rotenberg declinaron hacer comentarios.

3. JP Morgan: US$1.000 millones de un posible mafioso

Según los FinCEN Files, JP Morgan permitió que una empresa moviera más de US$1.000 millones a través de una cuenta de Londres sin saber quién era el propietario.

Más tarde, el banco descubrió que la compañía podría ser propiedad de un mafioso en la lista de los diez más buscados del FBI.

Cartel del FBI sobre Semión Mogilevich

FBI
Semión Mogilevich está acusado de pertenecer a la mafia rusa.

El sospechoso en cuestión es Semión Mogilevich, un prominente miembro de la mafia rusa que ha sido acusado de crímenes que incluyen narcotráfico, tráfico de armas y asesinato.

Los bancos han implementado medidas para evitar que las ganancias del crimen organizado circulen por el sistema financiero.

Sin embargo, un reporte de actividades sospechosas enviado por JP Morgan en 2015, después de que la cuenta implicada ya había sido cerrada, revela cómo su oficina de Londres pudo haber movido efectivo vinculado a Mogilevich.

El SAR detalla cómo entre 2002 y 2013 JP Morgan brindó servicios bancarios a una empresa offshore secreta llamada ABSI Enterprises, aunque la propiedad de la empresa no estaba clara en los registros del banco.

En total, durante un período de cinco años JP Morgan envió y recibió transferencias bancarias asociadas a ABSI Enterprises por un total de US$1.020 millones.

Fragmento del SARs sobre Mogilevich

BBC
Fragmento del SARs sobre Mogilevich.

El mismo SAR es el que señala que la empresa matriz de ABSI “podría estar asociada con Semión Mogilevich, un individuo que estaba en la lista de los 10 más buscados del FBI”.

Seguimos todas las leyes y regulaciones en apoyo del trabajo del gobierno para combatir los delitos financieros. Dedicamos miles de personas y cientos de millones de dólares a este importante trabajo”, fue la reacción de JP Morgan en un comunicado.

4. Deutsche Bank: a la cabeza en transacciones sospechosas.

“El banco más grande de Alemania, Deutsche Bank, no es ajeno a los escándalos”, reconoce la televisora pública alemana Deutsche Welle.

“Pero los FinCEN Files sugieren que el banco sabía que estaba facilitando transacciones sospechosas que ascienden a más de US$1 billón, incluso después de haber prometido limpiar su cartera”, dice en la introducción de su reportaje sobre el banco más mencionado en los documentos filtrados.

Deutsche Bank

Getty Images
Deutsche Bank es el banco más mencionado en los FinCEN Files.

Efectivamente, Deutsche Bank fue el generador del 62% de todos los informes de actividades sospechosas (SAR) contenidos en los FinCEN Files.

Y eso significa que de los US$2 billones en transacciones sospechosas mencionadas en los documentos, US$1,3 billones pasaron por el banco alemán que en 2015 fue multado por las autoridades estadounidenses por lavado de dinero.

Los reportes de actividades sospechosas contenidos en los FinCEN Files incluyen transacciones de 1999 a 2017, pero son solo una pequeña parte de todos los SARs generados durante ese período.

Y eso significa que Deutsche Bank no necesariamente es el banco que reportó más actividades sospechosas.

Los reportes, sin embargo, no dejan duda de que el banco ayudó a mover dinero sucio a lavadores de dinero con vínculos con el crimen organizado, terroristas, narcotraficantes y personas e instituciones objeto de sanciones internacionales.

Y Deutsche Welle también destacó que, en algunos casos, DB aceptó realizar transacciones sospechosas que habían sido rechazadas por otras instituciones bancarias

Deutsche Bank

Getty Images
Las acciones de varios bancos cayeron luego de la filtración.

Deutsche Bank, sin embargo, asegura que esas prácticas ya son cosa del pasado.

“Esta no es información nueva para nosotros ni para nuestros reguladores. Los problemas presentados que se relacionan con Deutsche Bank se remontan a los años anteriores a 2016, nosotros mismos los informamos a nuestros reguladores y autoridades y han aparecido en gran medida en los medios de comunicación”, dijo DB en un comunicado.

“Reconocimos las debilidades pasadas en nuestro entorno de control, nos disculpamos por ello y aceptamos nuestras respectivas multas. Lo más importante: aprendimos de nuestros errores, abordamos sistemáticamente los problemas e hicimos cambios en nuestro perímetro comercial, nuestros controles y nuestro personal. (…) Ahora somos un banco diferente“, dice el texto del comunicado.


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elobservador

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Un informe denuncia a grandes bancos por blanqueo de enormes sumas de dinero – 20/09/2020

Un informe denuncia a grandes bancos por blanqueo de enormes sumas de dinero – 20/09/2020

Sumas astronómicas de dinero en negro transitaron durante años por los mayores bancos del mundo, según un informe del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) divulgado el domingo y que denuncia las carencias de regulaciones del sector.

“El lucro de las mortales guerras contra las drogas, las fortunas desviadas desde países en desarrollo y los ahorros ganados con esfuerzo y robados en esquemas Ponzi, han podido entrar y salir de esas instituciones pese a las advertencias de los propios empleados de los bancos”, dice la investigación realizada por 108 medios de 88 países.

La investigación se basa en miles de “reportes de actividad sospechosa” enviados por bancos de todo el mundo a FinCen, la policía financiera del departamento del Tesoro de Estados Unidos.

“Esos documentos, compilados por bancos, compartidos con el gobierno pero mantenidos fuera de la vista pública, exponen el vacío de las salvaguardias bancarias y la facilidad con que las explotan los criminales”, escribió el medio digital Buzzfeed, en la presentación del informe.

Los documentos señalan transacciones por dos billones de dólares entre 1999 y 2017.

La investigación señala en especial a cinco grandes bancos (JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank y Bank of New York Mellon) a los que acusa de movilizar activos de supuestos delincuentes, incluso después de que hubieran sido procesados o condenados por delitos financieros.

“Las redes por las que circula el dinero sucio por el mundo se han convertido en arterias vitales para la economía global”, según Buzzfeed News.

El Deutsche Bank dijo que las revelaciones “son bien conocidas” por los organismos reguladores. El banco alemán dice haber destinado “significativos recursos para fortalecer sus controles” así como a cumplir “con sus responsabilidades y obligaciones.

La investigación resalta la falta de poder de las autoridades estadounidenses para regular las operaciones financieras sucias.

Antes de la divulgación del informe, la policía financiera del Tesoro advirtió que la difusión sin permiso de reportes de transacciones sospechosas es un “delito que puede causar impacto en la seguridad nacional de Estados Unidos”.





elpais

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Proyecto de devolución de dinero a aportantes de ONP es “inaplicable”, señala experta

Proyecto de devolución de dinero a aportantes de ONP es “inaplicable”, señala experta

La economista Noelia Bernal advirtió que el proyecto de ley que permite el retiro de dinero de los aportantes de la ONP (Oficina de Normalización Provisional), que ha sido observada por el Ejecutivo, es “inaplicable”. 

En conversación con Ampliación de Noticias, la experta explicó que la ONP “no cuenta con fondos individuales” de los cuales uno pueda agarrar cierta cantidad de dinero y “devolver a la gente”. “No existe esa figura y al no tenerla, no se va a poder identificar a los aportantes”, señaló. 

Asimismo, resaltó que el Congreso está aplicando una solución “a corto plazo”. “Se quiere atender un problema con una solución populista de devolver dinero, pero no es la mejor forma. Se quiere atender a corto plazo la necesidad de las persona por esta pandemia”, indicó. 

Bernal comentó además que, de ser el caso que la ley se apruebe por insistencia, esto costaría ceca de 18 millones de soles “asumiendo que todas las personas van a solicitar una devolución de dinero”. 

“Hay efectos y hay consecuencias de este tipo. Esta medida en particular terminaría de consolidar las medidas para desmantelar el sistema. Recordemos que al final el objetivo es ahorrar para cuando seamos viejos y eso se está rompiendo”, dijo. 

El Gobierno observó la tarde de este último viernes la ley aprobada en el Congreso de la República que permite el retiro de aportes de la ONPEl Ejecutivo tenía 15 días de plazo para promulgar u observar la autógrafa, que les fue enviada el pasado 28 de agosto.

El Congreso aprobó el pasado 25 de agosto el proyecto que permite el retiro de S/4 300 para los ex aportantes y actuales afiliados de la ONP. 

NUESTROS PODCASTS

Tras seis meses desde el comienzo del Estado de Emergencia en el Perú, el presidente Martín Vizcarra anunció la segunda entrega de bonos para más de 8 millones de familias y también una medida que favorecerá al rubro del comercio. Todos los detalles en el siguiente informe.



Rpp

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Archivos FinCEN revelan la tolerancia de la gran banca con el dinero negro

Archivos FinCEN revelan la tolerancia de la gran banca con el dinero negro

La documentación filtrada relativa a unos US$ 2 billones de transacciones en los denominados Archivos FinCEN publicados este domingo revelarían la tolerancia de las grandes instituciones financieras con el dinero negro de criminales y cómo les permiten mover fondos por todo el mundo.

Por ejemplo, la documentación apunta a que JP Morgan movió más de US$ 1.000 millones a través de Londres sin saber quién era su dueño. El banco descubrió más tarde de que se trataría de uno de los incluidos en la lista de los diez delincuentes más buscados del FBI, la policía federal estadounidense.

También demuestra cómo uno de los aliados del presidente ruso, Vladimir Putin, utilizó una cuenta de Barclays Bank en Londres para evitar las sanciones impuestas por Estados Unidos y sus aliados. Parte del dinero se utilizó para comprar obras de arte.

La docuementación ha sido obtenida por Buzzfeed News, que la ha compartido con el Consorcio Internacional de Periodismo de Investigación (CIPI). Recoge 2.500 documentos, la mayoría remitidos por los propios bancos a las autoridades estadounidenses entre 2000 y 2017, sobre conductas sospechosas de sus propios clientes.

Este tipo de documentación FinCEN sirve para informar de comportamientos sospechosos, pero no recogen pruebas concretas de actos delictivos. El nombre, FinCEN, procede de la Red de Investigación de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN), un organismo dependiente del Departamento del Tesoro que obliga a informar de posibles transacciones delictivas en dólares, aunque sean fuera de Estados Unidos.

Estos Informes de Actividad Sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés) se emiten cuando una entidad sospecha de que sus clientes pudieran estar realizando operaciones ilegales.

Con ello se pretende combatir el blanqueo de capitales resultado de actividades delictivas. Además, las entidades tienen obligación de cesar las operaciones de un clientes cuando consideren que se puede estar cometiendo un delito, sin esperar a una intervención de las autoridades.

Estos documentos dan “un panorama de lo que saben los bancos sobre los vastos flujos de dinero negro en todo el mundo”, ha explicado uno de los miembros del CIPI, Fergus Shiel, en declaraciones a la BBC, uno de los medios participantes.

Además, Shiel ha destacado que estos documentos dan una idea de la enorme cantidad de dinero de procedencia ilícita que circula, ya que los US$ 2 billones en transacciones serían “solo una pequeña porción” del dinero del que se informa en los SAR.

De hecho, Reino Unido está considerada una “jurisdicción de alto riesgo”, como Chipre, según la división de inteligencia del FinCEN debido a la gran cantidad de empresas con sede en Reino Unido que aparecen en los SAR, más de 3.000. Reino Unido es el país con más menciones de empresas en los documentos.

La documentación menciona además al Banco Central de Emiratos Árabes Unidos por las sanciones a Irán, a Deutsche Bank por mover dinero del crimen organizado, terroristas y traficantes de droga o a Standard Chartered, que movió dinero para el Banco Árabe durante más de una década pese a que una de las cuentas se utilizó para financiar actividades terroristas.

La filtración de los documentos FinCEN sigue a otras como los Papeles del Paraíso de 2017, los Papeles de Panamá de 2016 o la Lista Falciani de 2015.

En este caso es diferente porque no se trata de documentos de dos o tres bancos, sino de multitud de entidades, y podría afectar a la seguridad nacional de Estados Unidos, poner en riesgo investigaciones abiertas o afectar a instituciones e individuos mencionados.

Fuente: Expansión





elobservador

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BCR: Las AFP no son el cajero automático de donde uno pueda sacar dinero cuando quiere

BCR: Las AFP no son el cajero automático de donde uno pueda sacar dinero cuando quiere

“Las AFP no pueden ser usados como cajeros automáticos que uno va cuando hay necesidad“. Así respondió Julio Velarde, presidente del Banco Central de Reserva, cuando se le consultó su opinión sobre el proyecto del Congreso que propone el retiro del 100% de las AFP.

“Con el retiro del 25% que se permitió, incluso el país que nos ha seguido como Chile permitió 10%, pero el 25% ya era bastante amplio”, comentó.

Inmediatamente explicó que la “vejez es dura” y que “hay una recuperación del empleo”. “Los fondos de las AFP son  para la vejez, es dura y terrible si no hay recursos. Se debe tener en cuenta siempre”.

En ese sentido, Velarde detalló que si se “tuviera que hacerse un retiro tiene que ser controlado y pequeño, además acotado realmente a una cantidad de meses”.

Sin embargo, precisó que mientras no haya otro modelo de pensiones, “las AFP son fundamentales”.



Rpp

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Las mejores apps para controlar el dinero personal durante el mes

Las mejores apps para controlar el dinero personal durante el mes

“Ahorro es progreso2”, dice un dicho. Sin embargo, muchas veces, las personas no suelen mantener un control del dinero que ingresa a sus bolsillos, por lo que los números suelen no ser los adecuados al término del mes.

Seas de Android o iOS, hay algunas apps te pueden ayudar a gestionar mejor los movimientos del dinero que tengas mensualmente para que sepas tus gastos y cómo podrías mejorar para ahorrar “pan para mayo”.

Antes, recuerda que cada banco también posee una aplicación oficial para manejar tus cuentas de ahorro en su servicio.

Monefy

La app más popular del rubro. Por si no te agrada el hecho de compartir tus cuentas bancarias, manualmente podrás ingresar y sacar el dinero de acuerdo con tus compras, hasta las más cotidianas como ir al mercado o a la tienda.

La aplicación es muy intuitiva y te permite registrar tus gastos de forma rápida añadiéndoles categorías. Después, estos se te mostrarán en gráficos y te lo presentarán en informes.

Descárgala aquí para Android y aquí para iPhone.

Wallet

Ofrece vinculación con las principales entidades bancarias del país. Ofrece, además, un sistema de control y planificación.

Es gratuita y te brinda informes financieros al término de plazo que quieras.

Descárgala aquí para Android y aquí para iOS.

Spendee

También permite vincularlos con tus cuentas en bancos nacionales. Por otro lado, también te permite crear presupuestos para asuntos personales puntuales.

Descarga para Android aquí y aquí para iOS.

Fintonic

Otra de las apps más populares del rubro. Ofrece todo lo visto hasta el momento, pero va más allá logrando incorporar avisos por comisiones, recibos duplicados y más. Asimismo, te brinda una valoración teórica que los bancos puedan tener sobre ti.

Descarga para Android y para iOS.

Money Lover 

Es otra app que te permite anotar todos tus gastos diarios. En caso no te hayas acordado de introducir todas tus compras se te enviarán notificaciones. La pestaña de análisis te ayudará a examinar el historial de tus gastos y tomar decisiones que te permitan ahorrar dinero.

Puedes descargarlo desde este enlace.

Te recomendamos METADATA, el podcast de tecnología de RPP. Noticias, análisis, reseñas, recomendaciones y todo lo que debes saber sobre el mundo tecnológico. Para escucharlo mejor, #QuedateEnCasa.



Rpp

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¿Cuánto dinero he aportado a la ONP y cuál es mi estado de cuenta?

¿Cuánto dinero he aportado a la ONP y cuál es mi estado de cuenta?

El pleno del Congreso aprobó el proyecto de ley que permitirá a los aportantes activos y no activos de la Oficina de Normalización Previsional (ONP) solicitar el retiro extraordinario de hasta 1 UIT, equivalente a S/ 4,300.

Según la norma, los aportantes y exaportantes del Decreto Ley 19990 podrán acogerse a la devolución de 1 UIT durante los 90 días hábiles posteriores a su publicación en el diario oficial “El Peruano”.

De aprobarse, el Poder Ejecutivo deberá implementar el procedimiento operativo de la ley en un plazo no mayor a 15 días hábiles a partir de su publicación.

En ese sentido, en esta nota podrá conocer los pasos que debe seguir para ver su estado de cuenta y pueda consultar cuánto es su saldo ante un posible retiro de aportes.

¿Cómo ver mi estado de cuenta en la ONP?

  • Ingresar al portal de la ONP en el siguiente
  • Hacer clic en “Ver Estado de Cuenta de aportes (D.L. N° 19990)”
  • Colocar los datos solicitados (Número de DNI y clave virtual ONP)

Procedimiento de retiro

El retiro de dinero se llevaría a cabo de la siguiente manera, bajo previa solicitud:

  • Hasta el 50% de 1 UIT en el plazo máximo de 30 días calendario posteriores a la conformidad de la solicitud que otorgará la ONP.
  • El saldo restante se entregará en un plazo máximo de 90 días calendario posterior al primer desembolso.

La ONP emitirá su conformidad sobre la solicitud en un plazo máximo de 30 días hábiles de haberla recibido de forma física, presencial o remota. En caso la institución no se llegara a pronunciar en el plazo previsto, se aplicará el silencio positivo administrativo.

El retiro de los fondos mantendrán su condición de intangibles, por lo que no podrán ser objeto de descuento, compensación legal o contractual, embargo, retención, cualquier forma de afectación, sea por orden judicial y/o administrativa.

La intangibilidad de los fondos no aplica a las retenciones judiciales o convencionales derivadas de deudas alimentarias, hasta un máximo de 30% de lo retirado.

Para pensionistas

La ONP otorgará por única vez, a los pensionistas del Decreto Ley 19990, una retribución extraordinaria equivalente a un sueldo mínimo (fijado actualmente en S/ 930).

Esta remuneración se realizará según el cronograma que el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF) emita en 15 días calendario de publicada la norma propuesta.



diariocorreo

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